こんにちは！
「雰囲気投資」から卒業したいMegです。
毎月恒例の積立投資の運用結果を公開します。
私は2019年から積立NISAを始め、現在は毎月5万円をコツコツ積み立てています。
2026年8月末時点の運用結果は、評価額約698万円・評価益約368万円となりました。
前回の7月末時点では評価額が約671万円だったので、1か月で約27万円増加しています。
今回は、評価額が増えた理由と、現在検討している「オルカンからFANG+への組み換え」についても考えてみました。
2026年8月の積立投資の運用結果
旧つみたてNISA
- 評価額：約489万円
- 評価益：約312万円
新NISA つみたて投資枠
- 評価額：約209万円
- 評価益：約55万円
積立投資全体
- 評価額：約698万円
- 評価益：約368万円
7月末から約27万円増えた理由は？
月末と比較すると、評価額は約27万円増加しました。
大きな要因のひとつが為替の変動です。
7月末にかけては円高が進んでいましたが、8月に入ると再び円安方向に動きました。
私はS&P500やオール・カントリーなど海外株式に投資する投資信託を保有しているため、円安になると円換算での評価額が押し上げられます。
また、7月は米国株の値動きがやや軟調だった一方、8月は米国株が持ち直しました。
つまり今回は、
「7月末の円高＋米国株の軟調」
↓
「8月の円安＋米国株の回復」
という変化が、評価額の増加につながったと考えています。
海外資産への投資では、株価だけでなく為替も評価額を大きく左右するということを、改めて実感しました。
オルカンからFANG+への組み換えを検討中
実は今、積立投資の銘柄を少し変更しようかと考えています。
候補にしているのが、「オルカンからFANG+への組み換え」です。
理由は、現在積み立てているS&P500とオルカンの投資先がかなり重なっていると感じたからです。
もちろん、S&P500とオルカンは同じ商品ではありません。
S&P500は米国の主要企業に投資する指数で、オルカンは日本を含む世界各国の株式に投資します。
ただ、オルカンも米国株の比率が大きいため、S&P500とオルカンを両方持つことで、思っていた以上に米国大型株への投資が重複しています。
そこで、
S&P500＝米国大型株へのコア投資
FANG+＝成長企業への集中投資
というように、それぞれの役割を分けた方が、自分のポートフォリオを説明しやすいのではないかと考えています。
でも、FANG+への変更は「雰囲気投資」じゃない？
ここで自分自身にツッコミを入れました。
「FANG+の方が最近強いから、買いたくなっているだけじゃない？」
もしそうなら、私が卒業したい「雰囲気投資」と変わりません。
だから、単純に「最近上がっているから」という理由ではなく、ポートフォリオ全体の役割を整理するための変更なのかを考えたいと思っています。
FANG+は魅力的な成長企業に集中投資できる一方、オルカンよりも銘柄数が少なく、値動きも大きくなりやすいという特徴があります。
つまり、期待リターンだけではなく「大きく下落したときに自分が耐えられるか」まで考える必要があります。
40代の私は、何を目指して投資する？
今回改めて考えてみて、投資信託を選ぶときに大切なのは、単純な過去のリターンではなく「なぜそれを持つのか？」を自分で説明できることだと思いました。
これまでの私は、
「S&P500も人気だから」
「オルカンも人気だから」
という理由で両方持っていた部分があります。
でも、これからは「自分のポートフォリオで、それぞれにどんな役割を持たせるのか」を意識していきたいと思います。
オルカンをFANG+に変更するかどうかは、もう少し考えてから決める予定です。
もし組み換えを実施した場合は、「なぜオルカンをやめてFANG+を選んだのか」まで含めて、次回の運用結果で報告したいと思います。
2026年8月の運用結果まとめ
2026年8月末時点の積立投資の運用結果は、
評価額：約698万円
評価益：約368万円
となりました。
7月末から約27万円増加しましたが、今回改めて感じたのは、「評価額が増えた」という結果だけを見るのではなく、なぜ増えたのかを考えることが大切ということです。
そして、今後は「人気だから」「最近上がっているから」ではなく、投資する理由を自分の言葉で説明できるようになりたいと思っています。
「なんとなく買う」から「理由を持って投資する」へ
まだまだ「雰囲気投資」から完全に卒業できたとは言えませんが、少しずつでも投資判断をアップデートしていきたいと思います。
これからも毎月の運用結果を公開していきますので、新NISAや積立投資をしている方の参考になれば嬉しいです。
最後まで読んでいただき、ありがとうございました！
※この記事で紹介する運用実績は私個人の結果であり、将来の運用成果を保証するものではありません。投資には元本割れのリスクがあります。
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